동향 | 動向 | TREND
"사람들의 사고, 사상, 활동이나 일의 형세 따위가 움직여 가는 방향" |
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당근과 번장, 그리고 인뱅의 공통된 고민
작년 말부터 페이 사칭 사기는 네이버 카페 채널 뿐만 아니라, 외부 C2C 채널에서 그 피해가 급증하고 있는데요. 정보 공유와 피싱 방지 협력을 주제로 당근마켓/번개장터 담당자분들과, 피싱범이 자주 사용하고 있는 인터넷뱅크인 토스뱅크, 카카오뱅크 담당자분들과의 만남을 가졌습니다. 사기 의심 여부를 판단하는 주요 프레임들은 대부분 비슷했는데, 전통적인 FDS/TMS 범주가 아님을 고려해서 '중고거래 사기 전용' 모델과 Rule을 운영 중인 부분, 그리고 메신저/쪽지 등 커뮤니티 서비스로부터 중요 정보들을 수집하고 있는 부분이 인상적이었습니다.
올해부터 보이스피싱 피해 발생 시, 은행은 그 책임으로부터 자유로울 수 없게 되었는데요. 전금업자는 이로부터 벗어나서 다행이다라고 생각하면 안되고, 이 다음 타자들이 전금업자들이라고 하니... 피싱 대응 고도화 계획을 차질없이 수행토록 해야겠습니다... (참고; 피싱 대응 - 외부 협력 (FIN위키)) |
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외부 동향
네이버페이 자금세탁 위험을 AML/FDS 함께 좋은 기술로 대응하고 있다는 동향이 눈에 띄네요. 기사 후반부가 살짝 김빠진 부분도 있지만... RegTech의 경쟁사라 생각하니, 이 또한 극복할 '도전' 대상이라 생각됩니다^^
24년도를 맞이하여 자금세탁방지 교육 시간이 자율화되는 변화는 반가운 뉴스일텐데요. 규제 기준의 변화들 미리 살펴보고, 24년도 계획에 반영할 부분들이 있을지도 같이 살펴보도록 해요~ |
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내부 & 조직/과제 동향
조직별 KPI와 상반기 과제 리뷰가 진행되고 있습니다. 함께 하면 좋을 아이템들도 있지만, Risk 통제가 전제가 되어야만 그 의미가 만들어지는 아이템들도 많아 보입니다. 예상 위협 요인들도 미리 점검해보도록 하시죠! |
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